Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вакансия с секретом: как не стать жертвой «работодателей»-мошенников». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Сотрудники, засланные конкурентами, несут угрозу для бизнеса. Они планомерно собирают информацию, которую передают своему нанимателю. В итоге конкурент будет всегда на шаг впереди, а также начнет активно воровать ваши идеи. Предупредить шпионаж поможет проверка персонала, а также шифрование данных, внедрение разных уровней доступа в соответствии с занимаемой должностью, защита бумажных документов.
Эти знания помогут соискателю на первом этапе общения с потенциальным работодателем:
- На собеседовании или во время телефонного разговора следует задавать прямые вопросы. Все сомнительные моменты следует уточнять. Сотрудники реальной организации не будут темнить и без проблем ответят на любые вопросы. Многие соискатели пытаются отмалчиваться на собеседованиях, чтобы не отпугнуть потенциального работодателя. Такая позиция в корне неверна. Задавать вопросы не только можно, но и нужно.
- Перед тем, как связаться с представителем компании или поехать на собеседование, следует поискать в интернете информацию о фирме. Для этого нужно прописать в поисковой строке любые известные данные: название компании, номера телефонов, электронную почту, адрес. Здесь важно ознакомиться с отзывами от других соискателей, обратить внимание на количество и типы вакансий, размещенных данной фирмой.
- Нельзя платить за трудоустройство. Одной из распространенных схем мошенничества является попытка склонить соискателя оплатить рабочую форму, обучение, тренинг перед тем, как приступить к работе. Как правило, после внесения средств никто на связь с соискателем больше не выходит.
- Если в тексте вакансии содержится предложение оплаты труда выше рыночной, то это серьезный повод насторожиться. Реальные организации не будут платить сверх нормы просто так. Подобные предложения могут поступать только сотрудникам с определенным стажем работы.
- Большое значение имеет офис работодателя. Мошенники долго не задерживаются в одном месте. Потому в их офисе, как правило, мало мебели и еще меньше техники. Часто на собеседование приглашают в спальный район или в отдаленную точку города, а сама организация не имеет никаких информационных табличек или баннеров.
Выявить шпиона просто: оцените текущую ситуацию. Например, вы запускаете уникальную акцию, которая не имеет аналогов. Вы вложили средства в ее разработку, внедрение, реализацию и рекламу, однако за 5-6 дней до запуска аналогичный проект появляется у конкурента. В этом случае стоит искать шпиона, для чего могут использоваться вышеупомянутые камеры видеонаблюдения и фиксация звонков, переписки. Однако о ведущейся записи нужно уведомить и клиента, и сотрудника, что существенно снижает эффективность этого метода контроля.
Согласно упомянутым пунктам статьи 159, объектом преступления выступают договорные отношения сторон, заключивших сделку. Роль субъекта исполняет предприниматель, организация.
Объективной стороной совершенного преступления признают факт неисполнения договоренностей по соглашению, а субъективной – прямой умысел, возникший у виновной стороны изначально.
Для начала уголовного преследования нужно сначала доказать присутствие преднамеренного умысла совершить мошеннические действия. Дополнительно должны быть соблюдены следующие условия:
- Ответчику должно быть более 18 лет;
- Обвиняемый должен быть официально зарегистрирован как индивидуальный предприниматель или занимать пост руководителя компании/организации с полномочиями заключения сделок;
- В наличии у заявителя должен быть юридический договор о сотрудничестве;
- Суду необходимо предоставить документы, подтверждающие неисполнение договоренности потенциальным виновником.
Вопрос 1. Как доказать преднамеренность действий? Ответ: Первым делом проводят тщательный аудит финансовых и разрешительных документов компании или ИП. Тексты соглашений и договоров должны содержать указания на необоснованность взятых обязанностей, а также другие улики, подтверждающие наличие умысла нанести ущерб второй стороне. Доказать преднамеренность помогут фактические данные о наличии ресурсной/технической возможности выполнения условий договора, либо о наличии у данной компании опыта по проведению аналогичных сделок ранее. Вопрос 2. Каких лиц могут привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия в предпринимательстве? Ответ: Во-первых, ответчик должен иметь статус ИП. Также это может быть руководитель или член управленческого совета компании, либо лицо, занимающее должность генерального или исполнительного директора. Вопрос 3. Является ли частичное выполнение обязательств доводом об отсутствии состава преступления? Ответ: В судебной практике частичное выполнение обязательств по сделке чаще всего рассматривается не как свидетельство отсутствия умысла нанести ущерб, а как попытка убедить вторую сторону в добросовестном намерении выполнить свои обязанности в полной мере. Обычно доказательством такого поведения являются документы, подтверждающие, что виновные преднамеренно прекратили какие-либо действия по договору после выполнения части обязательств без уважительных причин.
Задайте свой вопрос адвокату через расположенную ниже форму обратной связи или в комментариях к данной статье.
Идет антиспам и антибот проверка…
Если так случилось, что мошенники завели вас за пределы страны, то не стоит отчаиваться. Лучше сразу приняться за поиски следующих организаций:
- Центр консультирования мигрантов. Тут вам помогут разобраться с условиями договора, а также предоставят информацию о ваших правах. Все это проводится совершенно бесплатно.
- Консульство вашей страны. При первом приезде лучше сразу встать на учет в консульство и если последуют какие-либо проблемы, то обратиться за помощью.
- Полиция. Вы имеете право обращаться за защитой в местные органы власти.
- Центр по поддержке людей, иммигрирующих за границу. Здесь можно получить любую интересующую вас информацию о работе за границей.
Как правило, мошенники действуют по накатанным, опробованным и хорошо зарекомендовавшим себя схемам. Меняют алгоритм своих действий весьма редко и только в целях подстроиться к изменениям, происходящим в компании. Внутреннее мошенничество является лакмусовой бумажкой политики предприятия, начиная от социальных условий, заканчивая контролем своих сотрудников. В компаниях, где сильно развит внутренний контроль, мошенничество остается в зачаточном состоянии. Организация, которая контролирует коммерческую сделку не до момента выставления счета (проплаты на расчетный счет), а до логического завершения и получения полного отчета – рискует гораздо меньше подвергнуться обману со стороны персонала, чем компания, всецело доверяющая менеджеру по продажам.
Самый классический, распространенный тип мошенничества – работа с «откатами». Сама по себе система откатов является порочной, относящаяся к «недобросовестной конкуренции». Даже из обычного «отката» менеджер может получить выгоду. Изначально, при обсуждении с контрагентом стоимости продукции (услуг), менеджер искусственно завышает стоимость чуть выше прайса. Далее, при передаче «отката», менеджер отчленяет свою «маржу» и соответственно получает незапланированный доход. Свои действия менеджер рассматривает следующим образом: запланированный доход компания получила, контрагент получил «свой откат», сделка завершена. Естественно, что тот процент, который менеджер забрал себе – фактически является украденным у компании. Сложность уличения менеджера в мошенничестве заключается в том, что менеджер лично участвует в связке с контрагентом в обсуждении и передаче «отката», поэтому любые вопросы посторонних лиц контрагенту в отношении полученного «отката» будут гневно отвергнуты последним.
Следующий вариант – использование «серых схем» или «фирмы-прокладки» при оплате за товар (услуги). Менеджер, представляющий компанию «А», имеет возможность пользоваться счетами другой фирмы (принадлежащая ему, знакомым, родственникам и т.д.) Назовем эту фирму «В». Так же имеется фирма «С» (добросовестный покупатель или продавец). Менеджер фирмы «А» заключает договор (контракт) с «фирмой-прокладкой» «В» на заведомо не очень выгодных условиях для компании «А» (цены ниже прайса, увеличенная отсрочка платежа, товар на реализацию и т.д.). Соответственно, со своей стороны он всячески лоббирует эту сделку. После подписания такого договора, менеджер компании «А», от имени компании «В», заключает «правильный» договор с компанией «С». Соответственно, компания «С» производит платежи в отношении компании «В», компания «В» получив свою «маржу», оплачивает счета компании «А». Таким образом, часть прибыли компании «А», практически легальным путем уводится в пользу компании «В» (читай менеджера компании «А»).
Если говорить о предварительном сговоре, то он встречается более чем в 50% случаев от всех совершаемых мошенничеств, которые для предприятия-жертвы обходятся всегда намного дороже, чем другие его виды. Наиболее же чреваты последствия для предприятия, если оно оказалось жертвой сговора внутренних и внешних преступников.
При проведении комплексного изучения проблемы мошенничества менеджеров, были выявлены и обозначены основные условия, способствующие практике «гарантированного изъятия денег из активов компании». Проиллюстрируем эти методы на примере исследования деятельности нефтебазы, по следующим направлениям:
1. Работа склада. Так, анализ работы склада показал, что наиболее частыми видами мошенничества на нефтебазе (предприятии) является:
а) Недолив в тару (бочки, бензовозы) нефтепродуктов с последующим переводом их в статью «экономия» и в результате получение премии за экономию.
б) Списание завышенного количества нефтепродуктов, с последующей реализацией по своим каналам (проще сказать «хищение и реализация»).
в) При приеме и оприходовании нефтепродуктов, занижают плотность нефтепродуктов, в результате так же появляются неоприходованные излишки.
Данные факты стали возможны из-за слабого контроля со стороны руководителей компании деятельности нефтебазы, отсутствия регламентирующих документов определяющих порядок приема (слива-налива) нефтепродуктов, отсутствия договоров о материальной ответственности, использование «дешевой» рабочей силы. Налицо наличие сговора сотрудников нефтебазы с охраной нефтебазы и контактов с недобросовестными покупателями.
2. Работа менеджера по продажам. Схемы мошенничества менеджера по продажам описаны в начале статьи.
3. Работа отдела закупок. Все старо как мир — классическая «откатная» схема. Специалист отдела закупок заранее обговаривает с продавцом стоимость той или иной позиции (товара), с учетом «отката» специалисту отдела закупок. После этого, в закупающую компанию поступает официальное предложение от компании-продавца с декларацией заранее оговоренной стоимости товара. С подачи «заинтересованного» специалиста отдела закупок, эта цена утверждается. Подписывается договор, «откаты» потекли в карман.
По мнению экспертов в сфере безопасности, наиболее слабое звено в алгоритме реализации продукции, это отдел закупок и отдел продаж. Если в компании не отработана программа мониторинга рынка, если процесс закупок отдан полностью в одни руки, а принятие решения о закупке (оплате) товара, подписании договоров и т.д. принимает один человек, которого никто практически не контролирует (дублирует), то без сомнения, все это является предпосылками к мошенничеству. Практика показывает, что большинство компаний не анализирует свой опыт, связанный с мошенничествами, рискуя стать обманутыми снова.
Статистические данные указывают, что приблизительно 58% известных случаев мошенничества и злоупотреблений совершаются служащими, 30% — менеджерами и 12% — топ-менеджерами и собственниками.
Семейные служащие совершают самое большое количество мошенничеств и злоупотреблений и наносят самый высокий ущерб — в 72% случаев. А потери, вызываемые мужчинами, в 4 раза больше потерь, вызываемых женщинами. Средние потери, вызванные сотрудниками с высшим образованием, более чем в пять раз превышают потери, вызванные выпускниками средней школы.
Менеджеры среднего звена образуют наиболее многочисленную группу лиц, использующих недобросовестные схемы, хотя, в свою очередь, мошенничества, совершенные топ-менеджерами, имеют более высокую цену потерь.
Сотрудник-мошенник, обычно думает о себе как о честном человеке. И это важно для него, поддерживать такое мнение в своем сознании и сознании окружающих. По этой причине он совершенствует механизм оправдания своих преступных действий, используя аргументы, типа:
- «Каждый так поступает или поступил бы на моём месте»
- «Я заслуживаю этого, мой вклад в организацию больше того, что я получаю
- «Я никому не нанес вреда»
- «Мой поступок это акт исправления большей несправедливости, совершаемой по отношению ко мне и мне подобным»
- «Это не преступление, потому что инструкции и законы не справедливы»
- «Организация сама виновата в том, что не заботится о своей собственности»
- «Я — честный человек, если бы я не был настолько честен, то я мог бы взять намного больше»
- «Кто-то на моем месте взял бы намного больше»
Большинство людей, уличенных в мошенничестве на работе, это люди, которые имели положительную характеристику со стороны сослуживцев и руководителей. Всегда можно определить прямую связь между уровнем доверия работнику и размером, нанесенного им ущерба. Чем жестче контроль, тем уже возможности для злоупотреблений. Чем прозрачнее система контроля, тем шире поле для служебных правонарушений. В момент, когда эти три элемента (потребность, возможность и оправдание) сходятся в одной точке, — это свидетельство повышенной вероятности совершения служебного преступления. С того момента, когда совершено первое преступление и получена ожидаемая выгода, но не последовали санкции и наказание — дорога к последующим попыткам открыта. После двух, трех удачных попыток это превращается в привычку, а привычка превращается в образец поведения. Как показывает практика «отнять от груди вора» это весьма трудное решение для организации. Правонарушитель будет слёзно утверждать, что это было в первый и последний раз. Однако привычка воровать формируется постепенно. Человек формирует мировоззрение, в котором соседствует преступление и убеждение в честности и правоте его поступков. Он формирует систему оправдания в своём сознании и в глазах близких. Такой человек будет по своему интерпретировать социальные и экономические условия, он будет развивать в себе систему двойной морали: одну, чтобы оправдать свои действия и вторую для взаимоотношений в других областях жизни.
Мотив мошенничества часто кроется в неудовлетворенности сотрудника – отсутствие карьерного роста, низкая зарплата, неэффективно распределение обязанностей и т.д. Чтобы определить это, надо дать сотрудникам возможность высказывать свои претензии и обсуждать проблемы. То, что человек долго работает в компании, вовсе не является гарантией его честности. Самые крупные мошенничества, как показывает исследование, совершаются руководством компании (55%) или ее сотрудниками (30%), многие из которых имеют многолетний стаж работы в компании, пользуются доверием и располагают большими полномочиями.
Кадровая безопасность является одной из составляющих экономической безопасности организации, наряду с другими — финансовой, силовой, информационной, технико-технологической, правовой, экологической. Однако бесспорно, что она занимает доминирующее положение по отношению к другим элементам системы безопасности, так как, каких бы ее составляющих мы не касались, практически всегда, возвращаемся к надежности конкретного работника организации. Убедительна в этом отношении статистика, приведенная Ковровым А. В. в книге «Лояльность персонала» (Москва, Бератор, 2004 г). «…по результатам проведенного Национальным институтом Правосудия США анонимного опроса 9000 работников различных американских фирм каждый третий сотрудник в течение года хотя бы раз своровал деньги или материальные ценности у своей компании. Две трети из опрошенных сообщили об иных нелояльных действиях. Согласно опубликованному в 2000 году отчету ассоциации профессиональных следователей по делам о мошенничествах (АПСМ), ежегодные потери организаций США от воровства и злоупотребления должностным положением собственных служащих составляют более 400 млрд. долл., или 6% ВВП. В среднем, каждое американское предприятие теряет из- за мошенничества своих сотрудников 6% годового дохода или более 9 долл. в день на каждого работника. При этом темпы роста воровства среди персонала составляют: 13% на производстве, 10% в сфере обслуживания, 6% в розничной торговле. …Не радужнее картина и в Европейском Союзе. По оценкам консалтинговых компаний в вопросах безопасности, в среднем, каждый четвертый сотрудник любого предприятия обманывает своего работодателя. Половину работников можно легко убедить пойти на обман, если шансы быть уличенными незначительные. По данным этой фирмы, мошенничество и злоупотребления собственных служащих ежегодно наносит европейским корпорациям ущерб от 2 до 7 процентов годового оборота…»
Это официальные масштабы ущерба по кадровой составляющей в экономически развитых и благополучных странах. Каковы же реальные размеры потерь в нашей стране от различных злоупотреблений персонала, воровства и мошенничества, утечки коммерческой информации, можно только догадываться.
Эти знания помогут соискателю на первом этапе общения с потенциальным работодателем:
- На собеседовании или во время телефонного разговора следует задавать прямые вопросы. Все сомнительные моменты следует уточнять. Сотрудники реальной организации не будут темнить и без проблем ответят на любые вопросы. Многие соискатели пытаются отмалчиваться на собеседованиях, чтобы не отпугнуть потенциального работодателя. Такая позиция в корне неверна. Задавать вопросы не только можно, но и нужно.
- Перед тем, как связаться с представителем компании или поехать на собеседование, следует поискать в интернете информацию о фирме. Для этого нужно прописать в поисковой строке любые известные данные: название компании, номера телефонов, электронную почту, адрес. Здесь важно ознакомиться с отзывами от других соискателей, обратить внимание на количество и типы вакансий, размещенных данной фирмой.
- Нельзя платить за трудоустройство. Одной из распространенных схем мошенничества является попытка склонить соискателя оплатить рабочую форму, обучение, тренинг перед тем, как приступить к работе. Как правило, после внесения средств никто на связь с соискателем больше не выходит.
- Если в тексте вакансии содержится предложение оплаты труда выше рыночной, то это серьезный повод насторожиться. Реальные организации не будут платить сверх нормы просто так. Подобные предложения могут поступать только сотрудникам с определенным стажем работы.
- Большое значение имеет офис работодателя. Мошенники долго не задерживаются в одном месте. Потому в их офисе, как правило, мало мебели и еще меньше техники. Часто на собеседование приглашают в спальный район или в отдаленную точку города, а сама организация не имеет никаких информационных табличек или баннеров.
Трудоустройство через кадровое агентство считается одним из надежных вариантов найти работу и не наткнуться на мошенников. Но встречаются и недобросовестные компании, которые берут с соискателя плату, обещая найти ему рабочее место в кратчайшие сроки. По факту же шансы на быстрое трудоустройство никак не повышаются, а кадровое агентство может и вовсе не выходить на связь с человеком после оплаты их «услуг».
Следует избегать вакансий, где обещают свободный график и возможность самостоятельно выбирать, когда и как работать, и при этом обещают высокую заработную плату. Это явный признак мошеннической схемы.
Указать на работодателя-афериста может и анкета, которую предлагают заполнить перед собеседованием. Если в ней встречаются вопросы о материальном положении соискателя и его собственности, а его образование и опыт работы не имеют значения, то это явные злоумышленники.
Мошенничество персонала и как с этим бороться
Данный способ обмана заключается в том, что людей завлекают в многоуровневую маркетинговую пирамиду. С одной стороны соискателю предлагают быстрое обогащение и уровень дохода, который всецело зависит от него.
С другой стороны человек подписывается на бесплатное обучение, которое длится несколько дней. Затем ему предлагают закупить товар, который затем нужно будет реализовать, чтобы получить доход. В качестве товара выступают обычно БАДы, косметика, финансовые бумаги.
Эта схема заключается в том, что с соискателем связывается человек и предлагает ему помощь и консультацию в подборе вакансии, обещает устроить собеседование. Затем мошенник, дабы продемонстрировать «солидность» своей работы, предлагает заключить контракт «на оказание консультационно-информационных услуг». Такая опция стоит небольших денег, после получения которых, человек перестает выходить на связь. Ни работы, ни консультации соискатель не получит.
Некоторые аферисты прикидываются успешными людьми, имеющими связи в известных компаниях. Например, соискателю могут пообещать трудоустройство в «Газпроме». Естественно, эта услуга окажется платной. Чтобы не попасться на удочку мошенников, не следует переводить деньги незнакомым людям.
Существуют мошеннические схемы, рассчитанные на представителей престижных профессий. Например, аферисты могут предлагать трудоустройство специалистам в сфере экономики или юриспруденции.
Схема работает следующим образом:
- Когда человек приходит на собеседование, ему дают пробное задание. Это может быть анализ юридической документации или составление бизнес-плана.
- В надежде получить работу, человек прилежно выполняет предложенное задание.
- Аферисты обещают сообщить о результатах собеседования по телефону. Естественно, перезванивать никто не собирается.
Львиная доля предложений работы на дому являются мошенническими. В большинстве случаев афера проста: человек выполняет задание и остается без оплаты. Но некоторые мошенники идут дальше, предлагая своим жертвам купить материалы. Само собой, ни о каком трудоустройстве в данном случае речи не идет. После получения денег аферисты перестают выходить на связь.
Не следует соглашаться на надомную работу, если она соответствует таким критериям:
- по заверениям работодателя, такая деятельность подходит всем и каждому (такие формулировки чаще всего используются для финансовых пирамид);
- от соискателя требуют внести залог;
- специальные знания и опыт не требуется;
- работодатель обещает хорошую заработную плату при работе 2-3 часа в день.
Этот способ мошенничества несколько похож на предыдущий. Злоумышленники также работают в паре, выбирают для покупки мелкий товар и используют крупную купюру. Принципиальное отличие заключается в том, что в итоге банкнота всё же передается продавцу, а потом возвращается обратно. Осуществляется это так.
Например, покупатель купил товар за 50 рублей, расплатился купюрой в 5000 рублей и получил сдачу 4950 рублей. После этого мошенник и его подельники начинают суетиться, громко спорить и в результате решают вернуть покупку. Обязательно озвучивается подобная фраза: «Сколько стоит товар? 50 рублей? Вот вам 50 рублей, отдайте мои 5000!». Все это сопровождается разговорами, шумом и торопливостью.
В итоге продавцу возвращают товар и 50 рублей, вместо отданных им 4950. Если сотрудник магазина засуетиться и занервничает, то успех злоумышленников гарантирован. Здесь может помочь только хладнокровие при общении с клиентами и знание этого способа обмана.
Многие предприниматели, особенно занимающиеся оптовой торговлей, приобретают свои товары на китайском сайте Alibaba. Несмотря на надёжность этой площадки, на ней встречаются недобросовестные продавцы. Для привлечения клиентов они предлагают заниженные цены, требуя при этом предоплату 20-50%.
После перечисления денег начинаются «проблемы»: на складе остался только товар плохого качества, поднялись цены на сырье, повысились зарплаты. В результате продавец предлагает доплатить за каждую единицу товара, иначе грозит невозвратом предоплаты.
Чтобы избежать такой ситуации, необходимо выбирать на сайте только поставщиков с высоким рейтингом надежности. Но если предприниматель все-таки попал в подобную ситуацию, то нужно начать угрожать жалобами на недобросовестность и публикацией истории взаимоотношений в социальных сетях. Обычно этих аргументов хватает, чтобы магазин вернул предоплату или поставил товар по первоначально оговоренной цене.
Криминалистическая характеристика мошенничества
Мошенничество, т.е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК РФ), относится к числу преступлений против собственности. Мошенничество известно еще с древних времен. Изначально, слово «мошенничество» (по Соборному уложению 1649 года) означало «обманное, ловкое (иногда внезапное) хищение чужого имущества».
В основе совершения мошенничества лежит нечестное поведение граждан, служащих, предпринимателей. Такие преступления нередко причиняют огромный материальный ущерб и дестабилизируют обстановку в обществе. Надо иметь в виду и большую латентность мошенничества. Многие обманутые граждане и организации не заявляют о происшедшем в правоохранительные органы в связи со своим неблаговидным поведением, способствовавшим преступлению, либо не надеясь на защиту со стороны органов внутренних дел.
Куда подать заявление по факту мошенничества?
- Подача в отдел полиции. Обратиться с заявлением можно напрямую в дежурную часть. Или же можно вызвать сотрудников на место совершения преступления, это особенно важно, если необходим осмотр на месте или нужны показания свидетелей.
- Сообщение по телефону или устно. Сообщить о совершенном преступлении Вы можете и устно. В таком случае оперативный сотрудник оформит заявление с Ваших слов на бланке протокола.
- Электронная подача заявления. Кроме того, подать заявлением можно воспользовавшись официальным сайтом Министерства внутренних дел РФ. Для этого нужно заполнить форму в разделе «прием обращений», а в качестве адресата выбрать «МВД РФ».
- Направление заявления почтой или курьерской службой. Не исключается и такой способ подачи заявления, как направление его почтовым отправлением.
Мир полон мошенников.
Потому в законодательстве всех европейских, и не только европейских, стран предусмотрена уголовная ответственность за обман, злоупотребление доверием или непосредственно за мошенничество.
Например, в УК Австрии их выделено пять видов:
1. обычное (параграф 146);
2. тяжёлое (параграф 147);
3. в виде промысла (параграф 148);
4. мошенническое злоупотребление обработкой данных (параграф 148-а);
5. мелкий обман, совершённый по нужде (из-за бедности, предположим).
В УК ФРГ понятие состава мошенничества не менялось с 1871 года. То есть суть с течением времени остаётся прежней. Меняются лишь приёмы и методы, с помощью которых орудуют аферисты.
Теперь другая сторона медали.
Мошенники существуют потому, что есть категория людей, позволяющих аферистам себя обманывать.
Они по доброй воле отдающие им прямо в руки деньги, драгоценности, всё, чем владеют.
Как правильно написать заявление
Строго утвержденной формы заявления нет. Вместе с тем документ должен иметь следующие сведения:
- Наименование территориального отдела полиции с указанием ФИО его начальника.
- Данные заявителя: ФИО, адрес регистрации, контактные телефоны.
- Суть обращения. Необходимо подробно описать все обстоятельства и действия третьих лиц, которые заявителем оцениваются как мошеннические.
- Размер ущерба с обоснованием указанной суммы.
- Перечень предоставленных доказательств.
- Расписка о том, что заявитель уведомлен об ответственности за подачу ложных сведений.
- Дата подачи заявления и подпись заявителя.
- Перечень приложенных документов.
О мошенниках начистоту
По определению понятно, что это люди, промышляющие мошенничеством. Они инициируют мошенничество и являются его главным объектом. Как правило, это коммуникабельные люди, очень обаятельные и внушающие доверие, с хорошими интеллектуальными способностями, умеющие просчитывать ситуацию на много шагов вперед, что со своей стороны, что со стороны жертвы.
Практика разоблачения таких аферистов и их деяний показывает, что обычно мошенники достаточно образованы в экономической области, в сфере различных современных технологий. Чтобы обмануть человека (часто далеко не простака) или группу людей и не попасться на обмане, надо обладать особыми чертами характера, логическим мышлением, быть своего рода психологом и иметь необходимые знания предмета.
Мошенник тонко чувствует настрой человека, использует ряд психологических приемов:
- Например, он предлагает очень выгодную сделку или товар по хорошей цене. Завершая разговор, он «случайно» обмолвится, что предложение действует короткое время, что оно ограничено, либо вообще одно-единственное в этом роде.
- Таким образом человек подгоняется к согласию на что-то и выполнению действия, рассчитывая на его ошибку второпях.
- Мошенники часто представляются состоятельными людьми, способными заключать серьезные сделки.
Контроль мошенничества, как преступного действия осуществляет ст.159 УК РФ, которая временами корректируется. Изначально была одна статься, однако после внесено 6 дополнений, характеризующих конкретные виды преступных действий. Последней поправкой в УК России отменена ст.159.4, по которой мошенничеством признавалось заключение соглашения с заведомым знанием, что его условия не будут исполнены.
К адвокату по мошенничеству ст.159 обязательно следует обращаться при необходимости, потому что статья рассматривает разные способы обмана:
- Кредитные аферы, когда мошенники используют средства на счете жертвы, предоставляя неправдивую, либо неполную информацию.
- Оформление субсидий с предоставлением не всех нужных сведений или сокрытием таковых от госслужащего.
- Подделка кредитных карт. Хотя это похоже на кредитные аферы, наказание в данном случае серьезнее.
- Страхование. Используется страховой полис жертвы для получения денежных средств.
- Взлом ПК, аферы в соцсетях. Мошенники получают персональные данные человека, используемые затем к своей выгоде.
Согласно УК России, мошенничество имеет признаки:
- завладение чужим имуществом;
- противоправное деяние;
- безвозмездность;
- корыстный умысел.
Статья 159 предусматривает различное наказание в каждом случае. Учитывается размер нанесенного ущерба, берется во внимание и число участников в преступном действии.
Уголовный Кодекс нашей страны квалифицирует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение на него права незаконным путем (обман или злоупотребление доверием). Предусмотрено довольно суровое наказание: от штрафа до лишения свободы. Но доказать факт противоправных деяний, относящихся к категории «мошеннические действия», на деле иногда просто невозможно. А к ответственности злоумышленники привлекаются и вовсе в единичных случаях. Сами правоохранители говорят, что проще не стать жертвой мошенников, чем доказать их вину. Они регулярно предупреждают граждан о появлении новых схем воровства, рассказывают о порядке действий, если вам позвонили мошенники, и т.д. Но банковская сфера в этих сообщениях не затрагивается (кроме махинаций с пластиковыми картами).
А между тем даже простой обыватель сможет назвать пару на его взгляд нечестных уловок финансовых организаций: одна только страховка кредита чего стоит, а ведь еще есть навязываемый мобильный банк, кредитные карты, скачиваемое приложение и т.д. Но банковские служащие – тоже люди, и они тоже любят деньги, а потому не гнушаются в целях личной наживы использовать и гораздо более откровенные способы.
Уголовная ответственность за мошенничество в Интернете
Такие преступления караются согласно ст. 159 и 159.6 УК РФ, причём последний пункт подразумевает именно деяния, при которых хищение средств осуществлено посредством информационных систем. Максимальное наказание, предусмотренное по этой статье, составляет 10 лет лишения свободы со штрафом в сумме до 1 млн. рублей.
В наш век развития информационных технологий интернет является точно таким же местом совершение преступления, как и любое другое. Ответственность за любые мошеннические действия предусмотрена статьёй 159 УК РФ, и именно согласно ей составляется заявление на мошенников в интернете от потерпевшего. Она содержит в себе разные пункты в зависимости от суммы причинённого ущерба и способа проведения аферы.
Если мошенников поймали быстро, и сумма причинённого ущерба составляет менее 2.500 рублей, то возможно применение к ним не уголовной, а административной ответственности. При этом наказание варьируется от штрафа до ареста на 15 суток.
Каков средний возраст «курьеров»?
— Чаще это молодые люди, в том числе несовершеннолетние, — рассказывает Гильдюк. — Так, в конце мая в Минске задержаны два 17-летних подростка: первый принял девять «заказов» на общую сумму более 100 тысяч рублей, второй всего один раз вышел «на смену» заменить приятеля и забрал у бабушки больше 6000 долларов.
Никаких поблажек для обоих не будет: они знали про незаконный бэкграунд подработки, а ответственность за данное преступление наступает с 16 лет. Если дохода парней не хватит для возмещения вреда, то расстаться с крупными суммами придется уже их родителям.
В надежде облегчить свою участь подростки раскрыли подельников. Поможет ли это? Время покажет. А вот что точно поможет — это явка с повинной, как сделал курьер из Могилева. Он взялся за подозрительную подработку и даже принял у одной жертвы деньги, но вовремя опомнился и обратился в милицию. Пенсионерке вернули ее 3400 долларов, а могилевчанин избежит привлечения к ответственности.